Nei casi di persone giuridiche residenti in Bulgaria (società, ditte individuali) è necessario presentare l’atto costitutivo e lo statuto della società, il certificato di registrazione della società stessa (un documento sullo stato attuale), un documento di identità delle persone che opereranno sul conto.
Nel caso di persone giuridiche straniere non residenti, si deve presentare:
– l’atto di registrazione estratto dal registro commerciale oppure un altro documento a seconda delle particolarità dei diversi paesi che certifichi l’atto di costituzione della società e che dimostri lo stato legale attuale;
– la registrazione fiscale della società;
– deleghe per tutte le persone che opereranno sul conto, ma che non figurano nell’estratto ufficiale del registro di commercio nel paese di registrazione della società;
– l’atto di costituzione;
– il documento di identità delle persone che opereranno sul conto.
La delega va eseguita da una persona autorizzata a rappresentare la società in base al documento suddetto. Le deleghe vanno legalizzate con atto notarile, legalizzate dal consolato bulgaro, oppure firmate contestualmente dal delegante e dal delegato in presenza del funzionario della banca (se i regolamenti della banca consentire tali poteri senza certificazione di firme da un notaio).
I documenti provenienti dall’estero, comprese le deleghe, vanno legalizzati da un notaio, dopo di che tradotti in lingua Bulgara e legalizzati dall’Ambasciata Bulgara (Consolato) nel rispettivo paese. Se il rispettivo paese non ha aderito alla convenzione dell’Aia, allora i documenti vanno legalizzati tramite apostille. Le fotocopie dei documenti di identità vanno legalizzati con atto notarile nel caso in cui le fotocopie non fossero state fatte dalla banca. Le spese di tenuta conto sono relativamente più basse rispetto all’Italia.
Tutte le banche bulgare offrono un servizio di online banking.
Carta di credito, di debito, prepagata
È possibile utilizzare una carta di credito, di debito o prepagata collegata ad un conto corrente personale o dell’azienda (per valuta EUR, USD, BGN). Quindi è possibile utilizzare questa carta per i pagamenti nei negozi e in internet, nonché di prelevare denaro dal BANCOMAT.
Per richiedere una carta di credito effettiva invece, è necessario che l’azienda abbia almeno uno storico di 12 mesi e che non abbia mai avuto problemi con il conto corrente, fidi o prestiti.
Le carte di pagamento hanno limitazioni e regole particolari, per assicurare una maggiore sicurezza delle transazioni.
Elenco banche bulgare
Banche bulgare con cui si può aprire un conto corrente:
UniCredit Bulbank
First Investment Bank (Fibank)
Raifeisenbank Bank
Allianz Bank
DSK Bank
Bulgarian Development Bank
BNP Paribas
BACB
Investbank
ING
International Asset Bank
United Bulgarian Bank
Municipal Bank
Postbank
ProCredit Bank
Citi Bank
Dbank
TBI Bank
Tokuda Bank
Central Cooperative Bank
Texim Bank
